1、信用風(fēng)險交易；
2、欺詐交易；
3、額度風(fēng)險；
4、套現操作。
銀行卡風(fēng)控是指卡里出現了風(fēng)險，例如逾期、惡意套現等，就會(huì )被銀行風(fēng)控。銀行卡一旦被風(fēng)控，輕則會(huì )被暫停某些業(yè)務(wù)的辦理，比如非柜臺業(yè)務(wù)辦理，重則直接凍結卡，什么業(yè)務(wù)都不能辦理。以上就是銀行卡為什么被風(fēng)控了相關(guān)內容。
銀行卡風(fēng)控簡(jiǎn)介
銀行卡風(fēng)控是銀行系統出于對銀行賬戶(hù)的風(fēng)險管控所采取的限制用戶(hù)銀行賬戶(hù)交易功能的措施。一般的時(shí)候，銀行系統是不會(huì )無(wú)緣無(wú)故就把用戶(hù)的銀行卡給風(fēng)控了的，很有可能是用戶(hù)交易不正確，或是系統檢測到用戶(hù)利益銀行卡進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)等情況時(shí)，提前把銀行卡的功能給關(guān)閉了，這樣用戶(hù)就沒(méi)有辦法再進(jìn)行銀行卡支付轉賬了。而且用戶(hù)要想解除這種風(fēng)控的話(huà)，就需要到銀行柜臺提供個(gè)人證件，說(shuō)明詳細情況，銀行工作人員核實(shí)之后才會(huì )解除風(fēng)控。
銀行卡被凍結怎樣處理
1、因為多次輸入密碼錯誤所導致的銀行卡賬戶(hù)被凍結，用戶(hù)可以帶上銀行卡、個(gè)人身份證前去銀行服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)柜臺去辦理解除凍結手續；
2、因為逾期原因導致銀行卡余額被凍結了，這樣的時(shí)候只有用戶(hù)執行償還義務(wù)之后才可以消除銀行卡凍結，不然銀行卡就會(huì )一直處于凍結狀態(tài)。通常逾期所造成的凍結，凍結機構一般都是人民法院等司法部門(mén)；
3、司法調查所導致的銀行卡被凍結，僅有配合司法部門(mén)進(jìn)行調查以后，銀行卡賬戶(hù)才能被解除凍結。
銀行卡頻繁轉賬會(huì )被凍結嗎
銀行卡頻繁轉賬如果是合理正常的轉賬，符合銀行有關(guān)的使用要求，一般是不會(huì )觸發(fā)檢測機制，導致銀行卡被凍結的。但如果轉賬頻繁，金額比較大而且還常常轉到同一個(gè)賬戶(hù)的話(huà)，就極很有可能被視作為風(fēng)險賬戶(hù)，被凍結的概率特別大。當銀行卡因為轉賬頻繁被凍結后，用戶(hù)先聯(lián)絡(luò )發(fā)卡銀行了解凍結的原因，在銀行工作人員的指引下提供有關(guān)的證明，就可以辦理解除凍結手續了。本文主要寫(xiě)的是銀行卡為什么被風(fēng)控了有關(guān)知識點(diǎn)，內容僅作參考。
