1、個(gè)人賬戶(hù)：個(gè)人銀行賬戶(hù)中當日每筆或是累計交易達到5萬(wàn)人民幣或是外幣等值1萬(wàn)美金以上（含1萬(wàn)）就會(huì )被監管；
2、公司賬戶(hù)：公司賬戶(hù)的交易“紅線(xiàn)”比個(gè)人的人要高很多，一天的現金交易額20萬(wàn)以上，轉賬超出200萬(wàn)，就會(huì )被列入監管對象。
以上就是現金存入，監管相關(guān)內容。
銀行監控的錢(qián)該怎么辦
假如用戶(hù)的卡處于異常狀況，用戶(hù)需要做的都是保證每筆交易都有正常原因，或是有真正意義上的交易憑證，沒(méi)有洗錢(qián)的操作，是一個(gè)合理的銀行轉賬憑證，因此用戶(hù)可以準備相關(guān)的業(yè)務(wù)證明，帶上個(gè)人身份證件到銀行進(jìn)行銀行卡恢復的業(yè)務(wù)。
銀行流水達到多少會(huì )被監控
個(gè)人的銀行卡流水達到5萬(wàn)及以上就會(huì )被監控。依照國家的監管機制來(lái)看，當日總計人民幣交易達5萬(wàn)或是外幣交易等值1萬(wàn)美金以上的現金繳存、現金轉出，往往會(huì )被監管。并且，中國各大銀行也會(huì )對頻繁的、大額現金存款進(jìn)行監管。用戶(hù)的銀行卡會(huì )被監管就是為了強化對賬戶(hù)交易的監管，規范賬戶(hù)間的交易行為，避免有關(guān)的不合法活動(dòng)的發(fā)生。各大金融營(yíng)業(yè)機構及時(shí)對賬戶(hù)間的大數額或異常性交易進(jìn)行登記、追蹤、調查，如果有需要還會(huì )進(jìn)行上報。主要是為了避免犯罪分子通過(guò)數次轉賬手段，進(jìn)行洗錢(qián)的違法行為。總體來(lái)說(shuō)，個(gè)人銀行卡流水達到5萬(wàn)及以上就會(huì )被監管。銀行流水單別名是銀行賬戶(hù)對賬單，實(shí)際是指用戶(hù)在一段時(shí)間內通過(guò)銀行與銀行或者其他銀行賬戶(hù)之間產(chǎn)生的存取款轉賬等業(yè)務(wù)交易清單。金融行業(yè)的監管一直比較嚴格，尤其是長(cháng)期無(wú)交易的卡，頻繁交易或者一次轉入數次轉出都會(huì )被監管。本文主要寫(xiě)的是現金存入，監管有關(guān)知識點(diǎn)，內容僅作參考。
