1、建立流動(dòng)資金管理體系：企業(yè)需要建立健全的流動(dòng)資金管理體系，在財務(wù)管理制度中明確資金的使用權/與流動(dòng)資金相關(guān)的各項審批/需要有專(zhuān)人負責具體財務(wù)工作/經(jīng)費的監督和動(dòng)態(tài)調整等；
2、制定合理的流動(dòng)資金預算：企業(yè)需要依據經(jīng)營(yíng)/生產(chǎn)計劃和市場(chǎng)需求等因素，制定合理的流動(dòng)資金預算，包括資金的收支計劃/資金的需求量及籌集計劃等，以及靈活的就業(yè)策略，超過(guò)預算的決策應受到高額的經(jīng)濟成本的懲罰；
3、加強對資金流向的監督和控制：企業(yè)需要建立起全面的資金監督制度，監督企業(yè)各級資金使用情況，及時(shí)發(fā)現和解決問(wèn)題。同時(shí)，企業(yè)需要合理控制支出，適當加強投資，降低壞賬和其他損失的風(fēng)險，確保合理高效地運用現有資金；
4、增強風(fēng)險意識，降低風(fēng)險：企業(yè)需要對風(fēng)險有充分的意識，加強風(fēng)險管理，規避風(fēng)險，在現金流量預算中預留一定的資金用于應急，從而降低產(chǎn)生流動(dòng)性風(fēng)險的可能性。另外，企業(yè)應適當采取緩解風(fēng)險的工具，例如購買(mǎi)保險等，以最大程度地保護流動(dòng)資金的安全；
5、加強內部管理：企業(yè)需要內部管理方面的進(jìn)行規范及控制。應當制定內部會(huì )計師制度，針對業(yè)內行規制提出要求，完善企業(yè)的財務(wù)管理/監督/總結等方面的內部系統，為流動(dòng)資金管理提供更為精細和安全的保障。
以上就是流動(dòng)資金管理辦法相關(guān)內容。
流動(dòng)資金的應用
1、管理企業(yè)資金流動(dòng)：企業(yè)需要確保資金的流動(dòng)性，因此需要根據經(jīng)營(yíng)規模和現金流量的狀況，合理安排企業(yè)的流動(dòng)資金；
2、改善現金流問(wèn)題：許多企業(yè)在日常運營(yíng)中面臨著(zhù)資金流動(dòng)的瓶頸和困境，需要通過(guò)合理地管理流動(dòng)資金，增加其流動(dòng)性和靈活性；
3、制定合理的財務(wù)計劃：無(wú)論是企業(yè)還是個(gè)人，都需要根據實(shí)際情況制定合理的財務(wù)計劃，合理安排流動(dòng)資金的使用和管理，以實(shí)現持續穩健的財務(wù)發(fā)展；
4、進(jìn)行短期理財：流動(dòng)資金可以用于一些短期理財產(chǎn)品，如活期存款等，以實(shí)現一定的收益。
流動(dòng)資金的風(fēng)險有哪些
1、匯率風(fēng)險：企業(yè)或個(gè)人如果涉及外幣交易，可能面臨匯率波動(dòng)對流動(dòng)資金的影響；
2、利率風(fēng)險：由于銀行貸款或存款產(chǎn)生的利率變化，可能會(huì )對流動(dòng)資金的回報產(chǎn)生影響；
3、市場(chǎng)風(fēng)險：由于經(jīng)濟環(huán)境的變化或其他不可預測的事件，如自然災害/政治動(dòng)蕩等，資產(chǎn)價(jià)格可能會(huì )波動(dòng)或下跌，導致企業(yè)或個(gè)人的流動(dòng)資金受到損失；
4、還款風(fēng)險：如果企業(yè)或個(gè)人通過(guò)貸款方式獲得流動(dòng)資金，可能會(huì )面臨還款能力不足的風(fēng)險，導致拖欠或逾期還款；
5、償付風(fēng)險：流動(dòng)資金往往用于短期支付和周轉，如果企業(yè)或個(gè)人的流動(dòng)資金不足，就可能無(wú)法及時(shí)償付賬款和其他應付款項，從而導致信用風(fēng)險和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險；
6、信用風(fēng)險：如果行業(yè)或個(gè)人信用不佳，在獲得流動(dòng)資金或進(jìn)行商業(yè)交易時(shí)可能會(huì )面臨更高的利率/更嚴格的條件或更短的信用期限等問(wèn)題。
本文主要寫(xiě)的是流動(dòng)資金管理辦法有關(guān)知識點(diǎn)，內容僅作參考。
