銀行kyc指的是銀行等一些金融機構系統里研發(fā)出的一種實(shí)名認證機制，kyc的英文全稱(chēng)是Know Your Custome，翻譯成中文的意思就是“了解你的客戶(hù)”。銀行kyc的創(chuàng )制主要是銀行為了預防客戶(hù)實(shí)施反洗錢(qián)、利用假身份進(jìn)行盜竊、從事一些詐騙的犯罪活動(dòng)。
KYC政策簡(jiǎn)介
KYC政策是銀行應對市場(chǎng)中不斷出現的金融犯罪活動(dòng)推出的用戶(hù)賬戶(hù)實(shí)名制。KYC從字面翻譯來(lái)看，也是銀行方對各個(gè)客戶(hù)的交易和信用情況進(jìn)行充分了解，對一些游走在政治敏感地帶的客戶(hù)賬戶(hù)進(jìn)行強化的審查監督，該政策的主要目的是為了防止客戶(hù)進(jìn)行反洗錢(qián)等違法犯罪。KYC政策首先就是要求各大銀行、證券交易所等金融機構對客戶(hù)采用實(shí)名認證，掌握賬戶(hù)背后實(shí)際的使用人和獲益人是誰(shuí)，還要不定期的對客戶(hù)的身份、常住地址或從事的一些交易往來(lái)作全面掌握，以保證在面對突發(fā)情況是能及時(shí)作出相應的措施。
