1、如果用戶(hù)進(jìn)行的是基金的申購，那么申購基金份額＝凈申購基金金額/T日基金份額凈值；
2、如果用戶(hù)進(jìn)行的是基金的贖回，那么贖回總額＝贖回份額*T日基金份額凈值。
凈申購基金金額指的是在交易日內，用戶(hù)進(jìn)行申購基金的金額與贖回基金的金額之差為一個(gè)正數。如果用戶(hù)進(jìn)行申購基金的基金與贖回基金的金額之差是一個(gè)負數，那么可以稱(chēng)作為基金的凈贖回。
基金贖回的凈值按哪天的計算
1、用戶(hù)在交易日15：00之前進(jìn)行基金的贖回，用戶(hù)的基金贖回的凈值是按照當天的凈值進(jìn)行計算；
2、如果用戶(hù)在交易日15：00之后進(jìn)行基金的贖回，用戶(hù)基金贖回的凈值是按照第二個(gè)交易日的凈值進(jìn)行計算。
基金交易的市場(chǎng)交易日是法定節假日除外的每周的周一指周五。如果用戶(hù)贖回基金后，用戶(hù)手中剩余的持有基金少于1000份額時(shí)，用戶(hù)需要把手中剩余的基金全部贖回。用戶(hù)進(jìn)行基金贖回的時(shí)候，需要支付贖回費用，贖回費用=贖回總額×贖回費率。
