量化基金是通過(guò)數理統計分析，選擇那些未來(lái)回報可能會(huì )超越基準的證券進(jìn)行投資，進(jìn)而獲得超過(guò)指數基金的盈利，主要選用量化投資策略來(lái)進(jìn)行投資組合管理。量化基金的投資決策主要取決于數據分析和量化模型，并實(shí)現優(yōu)化投資組合/減少風(fēng)險和提升投資收益的目標。以上就是什么量化基金相關(guān)內容。
如何選擇量化基金
1、剖析投資對策：依據投資對策，量化基金一般可以分成主動(dòng)量化基金/指數增強量化基金和量化對沖基金三種。每一種的投資風(fēng)險與收益率會(huì )有不同，用戶(hù)可以依據個(gè)人的具體風(fēng)險承受度與投資目標，選擇適宜的一種；
2、剖析歷史業(yè)績(jì)：量化基金歷史經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)狀況是選擇量化基金的重要因素。用戶(hù)可以通過(guò)年化收益率/歷史回撤情況/風(fēng)險情況/波動(dòng)情況等判斷基金是不是合乎個(gè)人的投資預估；
3、考量投資團隊：盡管量化基金主要是通過(guò)計算機技術(shù)性，但技術(shù)身后也是人，因此還是需要了解其背后的投資團隊情形。量化基金盡管可以規避掉一些人為操作風(fēng)險，但仍然存在不完善的地方，投資一樣風(fēng)險很大，因此投資人在進(jìn)行投資選擇時(shí)，一定要綜合多方面因素進(jìn)行考慮，在充分了解產(chǎn)品優(yōu)勢的同時(shí)，更要考慮風(fēng)險。
量化基金的特點(diǎn)
1、自動(dòng)化決策：量化基金是運用算法技術(shù)/數學(xué)模型對大量相關(guān)數據進(jìn)行分析，從而進(jìn)行投資決策，降低了人為主觀(guān)判斷的影響，讓投資策略更為理性；
2、執行效率高：量化基金可以避開(kāi)人工控制錯誤或是時(shí)間的延遲問(wèn)題，在確認投資方位或對策之后，可以更快速的執行和完成交易；
3、系統化管理：量化基金的風(fēng)險管理策略一般都是更為系統性的，通過(guò)檢測提早設置好的風(fēng)險指標的數據，立即分辨經(jīng)營(yíng)風(fēng)險狀況，并防范風(fēng)險，維護用戶(hù)的利益；
4、長(cháng)期穩定回報：穩定/長(cháng)期/可復制的投資回報是量化基金所追求的目標。
本文主要寫(xiě)的是什么量化基金有關(guān)知識點(diǎn)，內容僅作參考。
