1、用戶(hù)風(fēng)險承受能力評估：銷(xiāo)售機構在向用戶(hù)推薦基金產(chǎn)品時(shí)，需要對其進(jìn)行風(fēng)險評估，了解其風(fēng)險承受能力，以便為其提供相應的基金產(chǎn)品選擇；
2、用戶(hù)投資目的和需求分析：銷(xiāo)售機構需要了解用戶(hù)的投資目的和需求，包括投資期限、預期收益率等因素，以便為其推薦符合其需求的基金產(chǎn)品；
3、產(chǎn)品介紹和風(fēng)險提示：銷(xiāo)售機構需要向用戶(hù)充分介紹基金產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險和收益等信息，并對風(fēng)險進(jìn)行明確提示；
4、用戶(hù)投資組合需要：基金銷(xiāo)售機構需要根據用戶(hù)的實(shí)際情況，為其提供基金之外的投資需要，在用戶(hù)的整體資產(chǎn)配置上提供幫助；
5、用戶(hù)適當性審核：銷(xiāo)售機構需要根據用戶(hù)的實(shí)際情況，進(jìn)行適當性審核，以確保銷(xiāo)售產(chǎn)品的適當性。
以上就是基金銷(xiāo)售適用性原則相關(guān)內容。
基金銷(xiāo)售適用性原則不包括哪些
1、基金業(yè)績(jì)保證：基金銷(xiāo)售適用性原則并不保證基金會(huì )獲得固定的收益或達到穩定的凈值?；鹜顿Y風(fēng)險由市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)，不同市場(chǎng)狀態(tài)下基金凈值變動(dòng)是不同的；
2、稅收方面：基金銷(xiāo)售適用性原則并不涉及基金所產(chǎn)生的稅收收益或納稅義務(wù)。用戶(hù)應自行依法納稅；
3、用戶(hù)決策：基金銷(xiāo)售適用性原則為基金銷(xiāo)售機構提供了一些指導，但不會(huì )干預用戶(hù)的決策。用戶(hù)需要根據自身的投資需求和風(fēng)險偏好，在理性的投資風(fēng)險范圍內做出明智的決策；
4、資金流動(dòng)：基金銷(xiāo)售適用性原則不保證當用戶(hù)需要回收基金份額時(shí)，能夠在市場(chǎng)上以合理價(jià)位準確轉售。由于市場(chǎng)估值偏差等多種因素，可能會(huì )出現基金份額凈值的波動(dòng)，具體情況取決于市場(chǎng)行情。
基金銷(xiāo)售服務(wù)費是什么意思
基金銷(xiāo)售服務(wù)費是基金公司向銷(xiāo)售渠道（如銀行、券商）支付的費用，是基金銷(xiāo)售過(guò)程中一種常見(jiàn)的費用形式?；痄N(xiāo)售服務(wù)費通常是由基金公司和銷(xiāo)售渠道雙方協(xié)商確定的，其費率和支付方式也由雙方商定?；痄N(xiāo)售服務(wù)費一般由基金公司提供，用于向銷(xiāo)售渠道支付銷(xiāo)售費用、提供營(yíng)銷(xiāo)、推廣支持等服務(wù)。銷(xiāo)售渠道通過(guò)銷(xiāo)售基金獲取提成并提供銷(xiāo)售、客服等服務(wù)，同時(shí)也需要支付一定的運營(yíng)成本和人工費用，這些費用通常從基金銷(xiāo)售服務(wù)費中獲得補貼。盡管基金銷(xiāo)售服務(wù)費并不由投資人直接支付，但是它會(huì )對基金產(chǎn)品本身的費用產(chǎn)生影響，會(huì )被計入到基金管理費、托管費、銷(xiāo)售服務(wù)費等費用中，并影響基金產(chǎn)品的凈值。用戶(hù)需要根據基金銷(xiāo)售服務(wù)費的合理性、透明度等因素綜合考慮基金產(chǎn)品的費用水平，在選擇基金時(shí)需要對費用有一定的了解和判斷。本文主要寫(xiě)的是基金銷(xiāo)售適用性原則有關(guān)知識點(diǎn)，內容僅作參考。
