為了避免被發(fā)現，一些人經(jīng)常利用股票投機貸款套現，然后將它們轉移到股票市場(chǎng)。他們將使用現金的方法，并改變其他人的賬號。但是銀行很容易找到他們自己的名字。
但是，根據有關(guān)法律法規，以消費貸款的名義申請貸款后，如果資金被用于股票市場(chǎng)的炒股，則屬于違法行為。根據《金融違法行為處罰辦法》第18條的規定，金融機構不得違反國家規定從事證券、期貨投資或其他衍生金融工具交易，不得為證券、期貨或其他衍生金融工具交易提供信貸資金或擔保，不得違反國家規定從事非自用房地產(chǎn)、股權、行業(yè)等投資活動(dòng)。此外，股票市場(chǎng)也存在風(fēng)險，這可能是由貸款投機導致的巨額債務(wù)造成的。
在銀行技術(shù)手段的監督下，如果一筆消費貸款被申請并用于股票市場(chǎng)投資，銀行就會(huì )發(fā)現。雖然名義上沒(méi)有太大的后果，但這種不誠實(shí)的行為將被銀行記錄下來(lái)，下一筆貸款可能會(huì )更加困難。
如果只是正常的借貸和融資，沒(méi)什么好擔心的，但是如果想用這種方式藏錢(qián)以避免債務(wù)，只要貸款到期，所有的資產(chǎn)都在追蹤范圍之內。
如果貸款用途達成一致，將作為挪用貸款，銀行有權提前收回貸款，并要求承擔相應的違約責任。一般來(lái)說(shuō)，只有兩種方法：一種是跨行交易；二是現金存取。前者增加了查詢(xún)的難度，但仍有賬戶(hù)可以進(jìn)行核對。后者沒(méi)有記錄可查，但大額現金存款和取款可能被視為可疑的洗錢(qián)交易。大筆的錢(qián)肯定會(huì )被注意到。建議不要借錢(qián)投資股票市場(chǎng)，這是非常危險的。
