風(fēng)險評估過(guò)期有影響。風(fēng)險評估過(guò)期后會(huì )影響交易，過(guò)期后需要及時(shí)更新，否則會(huì )限制其賬戶(hù)。風(fēng)險評估有5個(gè)等級。C1是謹慎用戶(hù)，只能購買(mǎi)R1產(chǎn)品（保本產(chǎn)品）；C2是一個(gè)穩定的用戶(hù)，只能購買(mǎi)R2級以下的產(chǎn)品（資產(chǎn)管理、債券、基金等）；C3屬于平衡型用戶(hù)，只能購買(mǎi)R3級以下的產(chǎn)品（基金、股票等）；C4是一個(gè)進(jìn)取的用戶(hù)，只能購買(mǎi)R4級以下的產(chǎn)品（創(chuàng )業(yè)板、科技創(chuàng )新板、融資融券賬戶(hù)需要C4級以上的風(fēng)險承受能力）；C5是一個(gè)激進(jìn)的用戶(hù)，市場(chǎng)上所有的產(chǎn)品都可以購買(mǎi)。以上就是風(fēng)險評估過(guò)期有影響嗎相關(guān)內容。
風(fēng)險評估的主要內容是什么
1、識別資產(chǎn)，賦予資產(chǎn)重要性；
2、識別威脅，描述威脅屬性，賦值威脅頻率；
3、識別資產(chǎn)的脆弱性，并賦予特定資產(chǎn)脆弱性的嚴重程度；
4、安全事件發(fā)生的可能性是根據威脅和脆弱性識別結果來(lái)判斷的；
5、安全事件的損失是根據脆弱性的嚴重程度和安全事件作用資產(chǎn)的重要性來(lái)計算的；
6、根據安全事件的可能性和安全事件的損失，計算安全事件對組織的影響，即風(fēng)險值。
衡量投資風(fēng)險的指標有哪些
1、夏普比率：它的計算公式為（收益率－無(wú)風(fēng)險收益率）/波動(dòng)率。收益率，指凈值的增長(cháng)率。無(wú)風(fēng)險收益率是指同期銀行利率。兩者之間的差異，即超額賺取的錢(qián)，除以?xún)糁翟鲩L(cháng)過(guò)程中的波動(dòng)性（波動(dòng)性越大，風(fēng)險越大）夏普率，表示每個(gè)單位的風(fēng)險，預期能獲得多少超額回報。夏普率越高，超額收益越大，風(fēng)險越小；
2、特雷諾指數：它的計算公式為（收益率－無(wú)風(fēng)險收益率）/貝塔系數。與夏普率一樣，這一結果的分子，貝塔系數，是指基金的系統風(fēng)險。不同方向的基金會(huì )投資有不同的風(fēng)險差異?？偟膩?lái)說(shuō)，這些差異會(huì )分散這只基金的風(fēng)險。分散越好，系統風(fēng)險越低，貝塔系數越小；
3、詹森指數：收益率－無(wú)風(fēng)險收益率=α+β*（市場(chǎng)收益率－無(wú)風(fēng)險收益率）。其中α也就是詹森指數，比上面兩個(gè)復雜，也用來(lái)評價(jià)基金經(jīng)理，引入了市場(chǎng)回報率參數。在衡量組合收益率中，基金經(jīng)理提供的超額收益數量高于市場(chǎng)水平。這個(gè)值越大，基金經(jīng)理獲得超過(guò)市場(chǎng)收益的能力就越強。
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