1、倘若用戶(hù)去銀行存款的金額在5萬(wàn)人民幣以下的，那么只要用戶(hù)的工作情況和基本收入相匹配的話(huà)，是不需要特別說(shuō)明這筆資金的來(lái)源的；
2、倘若用戶(hù)的存款資金達到5萬(wàn)人民幣以上的，那么就需要和銀行工作人員詳細說(shuō)明資金的具體來(lái)源以及未來(lái)去向，因為銀行要對這筆資金進(jìn)行一個(gè)備案，確認用戶(hù)的資金是合法取得的；
3、倘若用戶(hù)的賬戶(hù)發(fā)生了大額交易，并且經(jīng)常出現大筆的現金存款、大額轉賬匯款等等，那么用戶(hù)也是要跟銀行工作人員說(shuō)明情況的。
以上就是銀行存錢(qián)需要說(shuō)明來(lái)源嗎?相關(guān)內容。
銀行存款簡(jiǎn)介
在人們的日常生活中，經(jīng)常都是需要跟金錢(qián)打交道的。不管是存錢(qián)還是取錢(qián)，都需要用戶(hù)把錢(qián)存入一個(gè)銀行賬戶(hù)，只有把相應的資金存入銀行賬戶(hù)了，用戶(hù)才可以在相應的網(wǎng)上進(jìn)行相關(guān)的轉賬匯款操作。而銀行存款確實(shí)有一定的流程，用戶(hù)需要先去一家銀行開(kāi)立一個(gè)賬戶(hù)，然后才能往這個(gè)銀行賬戶(hù)上存款，用戶(hù)日常轉入轉出的資金都是活期存款，這種活期存款也有利息，只不過(guò)利息比較低。
大額存款為啥要說(shuō)明來(lái)源
由于國家正在大力的開(kāi)展斷卡行動(dòng)，反洗黑錢(qián)活動(dòng)，所以各大銀行也紛紛配合響應這一號召，對于一些超大額存款，銀行都會(huì )要求用戶(hù)親自前往銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)說(shuō)清楚這筆存款資金的來(lái)源，用于何處。用戶(hù)說(shuō)的越詳細越好，因為這樣會(huì )讓銀行更加相信用戶(hù)是通過(guò)正規渠道，通過(guò)個(gè)人辛勤勞動(dòng)合法所得。這年頭，銀行對于用戶(hù)的賬戶(hù)管控越來(lái)越嚴格了，尤其是長(cháng)期有大筆進(jìn)賬的用戶(hù)需要引起注意了，如果轉賬匯款太過(guò)頻繁了，是會(huì )被銀行系統風(fēng)控的，如果銀行卡被風(fēng)控了，是很麻煩的。本文主要寫(xiě)的是銀行存錢(qián)需要說(shuō)明來(lái)源嗎?有關(guān)知識點(diǎn)，內容僅作參考。
