賬戶(hù)在短期內出現高頻率的開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)活動(dòng)，且都有大額資金往來(lái)，就是大額銷(xiāo)戶(hù)交易。比如某人在各大銀行都開(kāi)設有賬戶(hù)，在某個(gè)時(shí)間段，各銀行被閑置的賬戶(hù)紛紛涌入大筆金額交易，且在進(jìn)行交易之后，賬戶(hù)又被快速注銷(xiāo)。大額銷(xiāo)戶(hù)交易極有可能是用于處理來(lái)源不正規的金額，所以國家嚴格管控大額銷(xiāo)戶(hù)交易，一旦發(fā)現立即跟進(jìn)管控。
違反常態(tài)的大額交易有哪些
1、在一個(gè)時(shí)間段內，大量資金分批是有計劃的或者集中的轉入轉出顯然是非常態(tài)的交易行為；
2、在一個(gè)時(shí)間段內，相同的交易雙方進(jìn)行交易太過(guò)頻繁，且交易金額較大，則視為非常態(tài)交易；
3、在一個(gè)時(shí)間段內，某人的各個(gè)閑置賬戶(hù)突然都進(jìn)行了大額資金交易，則視為非常態(tài)交易。
國家所規定，公司企業(yè)之間單筆轉賬大于100萬(wàn)元以上的視為大額交易，公司企業(yè)之間的單筆現金交易達20萬(wàn)元以上的視為大額交易，個(gè)人賬戶(hù)之間的超過(guò)20萬(wàn)元以上的轉賬金額，則視為大額交易。
