被銀行納入反洗錢(qián)之后，如果用戶(hù)確實(shí)沒(méi)有使用銀行卡進(jìn)行不合規操作，只需要攜帶相關(guān)證明材料前往銀行柜臺，待銀行工作人員查清之后，就會(huì )解除用戶(hù)的反洗錢(qián)標識。一般情況下，如果用戶(hù)使用銀行卡頻繁進(jìn)行轉賬操作，或者賬戶(hù)流水過(guò)大，都會(huì )被銀行的反洗錢(qián)監控系統檢測到，系統會(huì )自動(dòng)將用戶(hù)標注為“反洗錢(qián)”，并設置賬戶(hù)狀態(tài)為異常，將賬號臨時(shí)凍結起來(lái)。銀行方會(huì )通知用戶(hù)并詢(xún)問(wèn)具體情況，用戶(hù)則需要依據銀行方的具體要求，攜帶相關(guān)材料前往柜臺證明賬戶(hù)是正常的，即可解除反洗錢(qián)標識。
反洗錢(qián)簡(jiǎn)介
反洗錢(qián)指的是國家政府利用商業(yè)機構對洗錢(qián)活動(dòng)進(jìn)行識別，從而阻止犯罪行動(dòng)。洗錢(qián)對社會(huì )的危害性極大，洗錢(qián)一方面損壞了金融行業(yè)的信譽(yù)，另一方面影響了社會(huì )穩定和經(jīng)濟發(fā)展。
