銀行通過(guò)監察銀行賬戶(hù)資金流轉界定是否洗黑錢(qián)。銀行賬戶(hù)頻繁發(fā)生大額資金轉入轉出，這種情況會(huì )觸動(dòng)銀行監管界線(xiàn)，正常用戶(hù)的賬戶(hù)一般不會(huì )發(fā)生大額資金轉入轉出，即使觸動(dòng)銀行監管界限在銀行確定資金來(lái)源正常后也無(wú)大礙，如果是洗黑錢(qián)，那么銀行將會(huì )持續追蹤確定資金來(lái)源，無(wú)法確定資金來(lái)源的情況下就會(huì )進(jìn)一步管控。
洗錢(qián)的行為
1、通過(guò)銀行存款洗錢(qián)，將無(wú)法證明合法所得的資金存入銀行；
2、通過(guò)各種復雜交易掩蓋非法所得資金來(lái)源，例如收集大量銀行賬戶(hù)，通過(guò)轉賬的方式進(jìn)行資金轉移，最終掩蓋資金真實(shí)來(lái)源并將其合法化；
3、通過(guò)古董藝術(shù)品等途徑將黑錢(qián)變?yōu)楣哦囆g(shù)品，再將這些古董藝術(shù)品變現，或者變?yōu)槠渌戏ㄙY產(chǎn)。
國家法律嚴禁洗黑錢(qián)，不要被犯罪分子利用，同時(shí)出售銀行卡的行為有可能導致自身成為犯罪分子洗黑錢(qián)的手套。
