洗錢(qián)是指將違法不正當所得收益，使用手段方法來(lái)隱瞞資產(chǎn)來(lái)源和擁有者的身份，使其在形式上變成合法財產(chǎn)，將不法資金以合法形式回到擁有者手中。“清洗”的不法錢(qián)財，通常是與違法犯罪有關(guān)。而且洗錢(qián)的方式還有很多種，購買(mǎi)古玩等，再變現金以及其它金融資產(chǎn)。
洗錢(qián)的方式
1、通過(guò)現金走私來(lái)洗錢(qián)；
2、把大額的現金分散存進(jìn)銀行；
3、向現金流高的行業(yè)融資；
4、購買(mǎi)流動(dòng)性強的貨物；
5、不記名存錢(qián)或買(mǎi)入有價(jià)證券；
6、組織非公平的進(jìn)出口貿易；
7、開(kāi)設皮包公司，做虛假貿易；
8、建立外資公司；
9、借地下錢(qián)莊和借貸轉移不合法的收入；
10、購買(mǎi)保險；
11、組織復雜的金融交易；
12、離岸金融機構建立不記名賬戶(hù)；
13、使用銀行保密法來(lái)洗錢(qián)等。
