1、建立好客戶(hù)關(guān)系；
2、收集客戶(hù)的信息及其理財目標：知道客戶(hù)的想法，才能更好的定制理財方案；
3、綜合理財計劃的策略整合：理財計劃制定好后，再進(jìn)行調整和完善；
4、分析客戶(hù)的經(jīng)濟狀況：客戶(hù)的經(jīng)濟狀況決定理財方案能否實(shí)行；
5、提出理財方案：方案合適，可告知當事人，供其了解；
6、執行并監管理財計劃實(shí)施。
理財的好處
1、理財最大的好處在于可以用一部分錢(qián)通過(guò)各種各樣的手段擁有更多的錢(qián)，從而擁有更多的的額外收益，實(shí)現資產(chǎn)的保值或升值；
2、理財能夠讓用戶(hù)清楚明白自身資金狀況如何。合理的理財可以幫助用戶(hù)個(gè)人提高征信度，一旦出現急用錢(qián)的時(shí)候，好的征信報告能更快獲得銀行貸款的審核批準；
3、理財還能讓人們養成良好的習慣，比如認真做一件事的好習慣。在理財過(guò)程中，投資者的行為可能會(huì )和信用有關(guān)，合理的理財其實(shí)還有可能提高投資者自己的征信度等。
