個(gè)人帳戶(hù)存入5w元以上會(huì )被監控。目前，銀行對大額支付和可疑交易進(jìn)行監控，履行對大額和可疑交易的報告義務(wù)，并向中國反洗錢(qián)監測分析中心提交大額和可疑交易報告。此外，如果銀行發(fā)現或有合理的理由懷疑客戶(hù)的資金或其他資產(chǎn)與犯罪活動(dòng)有關(guān)，例如洗錢(qián)、恐怖分子、融資等，無(wú)論金額多少涉及資金或資產(chǎn)價(jià)值的，應當提交可疑報告。
什么是大額支付
1、現金存款，現金提取，現金外匯結算和銷(xiāo)售的單筆或累計交易現金總額在人民幣50,000元以上（含50,000元）或等值外幣10,000美元以上（含10,000美元）以上的交易；
2、非自然人銀行賬戶(hù)當日單筆或累計交易額超過(guò)200萬(wàn)元人民幣（包括200萬(wàn)美元）或等值200,000美元（包括200,000美元）的外幣款項劃轉；
3、自然人客戶(hù)的銀行賬戶(hù)和其他銀行賬戶(hù)當日發(fā)生單筆或累計交易金額超過(guò)人民幣50萬(wàn)元（含人民幣50萬(wàn)元），等值外幣超過(guò)100,000美元（含100,000美元）的境內資金轉移；
4、自然人客戶(hù)和其他客戶(hù)的銀行賬戶(hù)發(fā)生銀行帳戶(hù)當日單筆或累計交易金額超過(guò)20萬(wàn)元人民幣（含20萬(wàn)元），外幣等值10,000美元以上（含10,000美元）的跨境轉賬。
其中累積交易金額基于客戶(hù)為單位計算，并根據資本收入或支出單方面計算并報告。
