中國人民銀行在2020年6月10日發(fā)布了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展大額現金管理試點(diǎn)的通知》，明確自2020年7月起，河北正式啟動(dòng)大額現金管理，對私賬戶(hù)單筆或累計轉賬超10萬(wàn)，對公賬戶(hù)轉賬超50萬(wàn)會(huì )被加入監管。
《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展大額現金管理試點(diǎn)的通知》其它轉賬規定如下：
1、銀行和支付機構與客戶(hù)事先約定限額和筆數，超過(guò)限額和筆數的，銀行賬戶(hù)轉賬應到銀行柜臺辦理，支付賬戶(hù)不得辦理。
2、強化安全驗證方式：除向本人同行銀行賬戶(hù)轉賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉賬業(yè)務(wù)，單日累計金額超過(guò)5萬(wàn)元的，應采用數字證書(shū)或電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。
3、設置大額交易提醒：?jiǎn)挝?、個(gè)人銀行賬戶(hù)非柜面轉賬日累計分別超過(guò)100萬(wàn)元、30萬(wàn)元的，銀行應當進(jìn)行大額交易提醒，單位和個(gè)人確認后方可轉賬。
此次政策的出臺，會(huì )深度影響企業(yè)收付款方式的選擇，加大財務(wù)賬內“假現金”收支記錄的風(fēng)險，特別注意，以下行為不能有：
1、個(gè)人卡支付公司采購款，再開(kāi)票到企業(yè)并入賬。
2、個(gè)人卡支付公司大額費用，再開(kāi)票到企業(yè)并入賬（除企業(yè)的零星現金開(kāi)支外）。
3、個(gè)人卡支付職工工資后，企業(yè)再入賬。
4、企業(yè)虛開(kāi)、虛抵發(fā)票，虛假入賬。
5、用個(gè)人銀行卡收取公司銷(xiāo)售款項。
