《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立、轉賬、現金支取業(yè)務(wù)管理的通知》第三條規定：
1、為個(gè)人存款人辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現金支取業(yè)務(wù)的，銀行應該核對存款人的有效身份證件。對于他人代理辦理的，銀行應嚴格審核存款人及代理人的身份證件，并留存存款人及代理人的身份證件復印件或者影印件。
2、對于單筆或者當日累計人民幣交易20萬(wàn)元以上的現金支取、現金票據解付及其他形式的現金支取，銀行應按規定向中國反洗錢(qián)監測分析中心報告。
3、有合理理由認為現金支取與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，銀行應按規定報告中國反洗錢(qián)監測分析中心，同時(shí)向中國人民銀行當地分支機構報告。
4、存款人通過(guò)自動(dòng)柜員機（ATM）支取現金，每卡每日累計不得超過(guò)人民幣2萬(wàn)元。
《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第八條規定：
商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的現金取款業(yè)務(wù)的，應當核對客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。
《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強金融機構反洗錢(qián)工作的通知》第二條第五項規定：
為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的現金取款業(yè)務(wù)時(shí)，金融機構必須核對客戶(hù)有效身份證件或者其他身份證明文件。業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，如發(fā)現異常情況，金融機構要進(jìn)一步通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統對客戶(hù)身份進(jìn)行核查。
注意事項：
1、所有儲戶(hù)在銀行的存款都是銀行的負債，儲戶(hù)合理的提款的需求，銀行都應該予以滿(mǎn)足。假如出現儲戶(hù)大量提款的情況，而銀行一時(shí)之間籌措不到足量的現金予以滿(mǎn)足的話(huà)，就會(huì )爆發(fā)擠兌，導致銀行發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險，嚴重的甚至導致銀行倒閉、金融系統崩潰。
2、銀行為了規避流動(dòng)性風(fēng)險，避免發(fā)生突然出現儲戶(hù)提取大額現金，而銀行庫存現金不足，無(wú)法滿(mǎn)足儲戶(hù)提現要求，所以要求儲戶(hù)提前預約通知銀行，以便銀行統籌安排，提前備好現金。
