以建設銀行為例：銀行規定在網(wǎng)點(diǎn)柜臺，一類(lèi)賬戶(hù)沒(méi)有限額，手機銀行轉賬先到單筆50萬(wàn)，日累計為100萬(wàn)。一類(lèi)卡是指一類(lèi)借記卡。借記卡分為一類(lèi)卡、二類(lèi)卡和三類(lèi)卡，其中一類(lèi)卡是全功能賬戶(hù)，一般在銀行辦的首張借記卡就是一類(lèi)卡，可以辦理轉賬、消費、繳費、理財、存款等業(yè)務(wù)。
銀行卡是指經(jīng)批準由商業(yè)銀行，向社會(huì )發(fā)行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通，使銀行業(yè)務(wù)突破了時(shí)間和空間的限制，發(fā)生了根本性變化。
銀行的二類(lèi)卡非常類(lèi)似于信用卡，它主要負責日常理財、投資等消費。二類(lèi)卡主體是一種電子卡，雖說(shuō)它也派發(fā)實(shí)體卡片，但是用處不太大。二類(lèi)卡賬戶(hù)資金來(lái)源于銀行一類(lèi)賬戶(hù)，與一類(lèi)卡賬戶(hù)的區別是二類(lèi)卡不能存取現金、不能向非綁定賬戶(hù)轉賬。
一人一個(gè)一類(lèi)賬戶(hù)很大程度上限制了洗錢(qián)、詐騙團伙手中的銀行卡數量。這些詐騙團伙手中的銀行卡肯定不會(huì )使用自己的，很多時(shí)候都是從法律意識淡薄的低收入人群中批量收購銀行卡和手機號。在新規出臺之前，會(huì )有很多外來(lái)務(wù)工人員或者傳銷(xiāo)人員大規模辦卡辦手機號，然后出售給不法分子的。但是新規出臺之后，每個(gè)人只能在每家銀行開(kāi)一張一類(lèi)卡，而二類(lèi)卡因為額度限制在犯罪分子手中是沒(méi)有用處的。所以，從這方面也很好地打擊了洗錢(qián)和詐騙。
