基金理財入門(mén)必備知識如下：
1、弄清該基金的品種
最簡(jiǎn)單的方法是看投資標的。該基金是投資股票（股票型基金）、投資債券（債券型基金）、還是投資股票與債券（平衡型基金），抑或是貨幣市場(chǎng)基金。以上幾個(gè)類(lèi)型的基金預期報酬與風(fēng)險從高到低依序是股票型、平衡型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金。
2、了解風(fēng)險系數
風(fēng)險系數是評估基金風(fēng)險的指標，通常是以“標準差”，“貝塔系數”與“夏普系數”三項來(lái)表示。標準差越小，波動(dòng)風(fēng)險越??；貝塔系數小于1，風(fēng)險越小。夏普指數越高越好，該指數越高，表示基金在考慮風(fēng)險因素后的回報情況越高，對投資人越有利。
每個(gè)人因年齡、收入、家庭狀況的不同在投資時(shí)就會(huì )有不同的考慮，導致每個(gè)人追求的報酬與可承擔的風(fēng)險都不一樣。只是風(fēng)險與報酬總是正相關(guān)，選擇一個(gè)成長(cháng)性的基金，就要有心理準備接受高風(fēng)險。
3、初選基金
針對初選的基金，拜訪(fǎng)基金管理公司，調研基金公司管理水平、投資決策機制、主要影響決策的人員、基金經(jīng)理、研究人員、投資組合狀況、將來(lái)投資傾向性等。
深入體會(huì )主要人員的投資理念、投資策略、投資風(fēng)格和如何看待風(fēng)險收益。與基金經(jīng)理探討投資哲學(xué)、投資心理學(xué)，思考投資哲學(xué)的準確性、可操作性、可驗證性。與其探討如何選股，如何看待市場(chǎng)資金供求數量、結構，市場(chǎng)中的各種投資理念、潮流,不同股票、版塊的未來(lái)人氣，以及資金分析、選時(shí)的局限性等。評價(jià)人員、理財顧問(wèn)必須有很多實(shí)際經(jīng)驗、體會(huì )。
