凈值估算和凈值在數值上有所不同。凈值估算僅僅是預估的數值，凈值是實(shí)際的數值，可能高于或低于估值?；饐挝粌糁档墓乐凳侵笇鸬馁Y產(chǎn)凈值按照一定的價(jià)格進(jìn)行估算。它是計算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵，基金往往分散投資于證券市場(chǎng)的各種投資工具，如股票、債券等。
基金資產(chǎn)的估值原則如下：
1、上市股票和債券按照計算日的收市價(jià)計算，該日無(wú)交易的，按照最近一個(gè)交易日的收市價(jià)計算。
2、未上市的股票以其成本價(jià)計算。
3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。
4、如遇特殊情況而無(wú)法或不宜以上述規定確定資產(chǎn)價(jià)值時(shí)，基金管理人依照國家有關(guān)規定辦理。
5、預估的凈值是根據當天市場(chǎng)的整體漲勢行情以及該基金歷史所持有的部分的股票的漲跌幅度。通過(guò)他們特殊的算法來(lái)總體估算出來(lái)的，只能起參考作用。
