基金凈值更新時(shí)間通常是在交易日當天的22:00，用戶(hù)最晚在第二天可以看到?；饍糁狄话阒傅氖腔饐挝粌糁?，是指當前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。開(kāi)放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。
封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知（但當日收市后即可計算并于下一交易日公告）的單位基金資產(chǎn)凈值。開(kāi)放式基金的單位總數每天都不同,必須在當日交易截止后進(jìn)行統計，并與當日基金資產(chǎn)凈值相除得出當日的單位資產(chǎn)凈值，以此作為投資者申購贖回的依據?；鸬纳曩徍挖H回每天都會(huì )發(fā)生,所以作為交易依據的基金單位資產(chǎn)凈值必須在每天的收市后進(jìn)行計算,并于次日公布?；饐挝粌糁档墓乐凳侵笇鸬馁Y產(chǎn)凈值按照一定的價(jià)格進(jìn)行估算。它是計算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵，基金往往分散投資于證券市場(chǎng)的各種投資工具，如股票、債券等。
