三點(diǎn)之前買(mǎi)入基金，當天上漲和用戶(hù)是有關(guān)系的。因為價(jià)格漲了，浮動(dòng)盈虧就是盈利的。然后，當天不能賣(mài)，要下個(gè)交易日才能賣(mài)，以后賣(mài)出的價(jià)格才決定了真正的盈虧是多少。購買(mǎi)基金時(shí)的成本，交易日購買(mǎi)基金的，在下午3點(diǎn)以前購入的，按照基金當日的凈值算。
基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額?；饐挝粌糁导疵糠莼饐挝坏膬糍Y產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數。開(kāi)放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。
封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知（但當日收市后即可計算并于下一交易日公告）的單位基金資產(chǎn)凈值。開(kāi)放式基金的單位總數每天都不同，必須在當日交易截止后進(jìn)行統計,并與當日基金資產(chǎn)凈值相除得出當日的單位資產(chǎn)凈值，以此作為投資者申購贖回的依據。
基金的申購和贖回每天都會(huì )發(fā)生，所以作為交易依據的基金單位資產(chǎn)凈值必須在每天的收市后進(jìn)行計算，并于次日公布。上市股票和債券按照計算日的收市價(jià)計算，該日無(wú)交易的，按照最近一個(gè)交易日的收市價(jià)計算。未上市的股票以其成本價(jià)計算。未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。
