期貨的簡(jiǎn)單解釋為：期貨（Futures）是包含金融工具或未來(lái)交割實(shí)物商品銷(xiāo)售的金融合約，也是一種跨越時(shí)間的交易方式，還是一種衍生性金融商品。
期貨的具體解釋如下：
1、期貨（Futures）是包含金融工具或未來(lái)交割實(shí)物商品銷(xiāo)售（一般在商品交易所進(jìn)行）的金融合約。期貨合約是買(mǎi)賣(mài)期貨的合同，是約定交易雙方在特定的時(shí)間交易的憑證。
2、期貨是一種跨越時(shí)間的交易方式。買(mǎi)賣(mài)雙方透過(guò)簽訂標準化合約（期貨合約），同意按指定的時(shí)間、價(jià)格與其他交易條件，交收指定數量的現貨。通常期貨集中在期貨交易所進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，但亦有部分期貨合約可透過(guò)柜臺交易（OTC，Over the Counter）進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)。
3、期貨是一種衍生性金融商品，按現貨標的物之種類(lèi)，期貨可分為商品期貨與金融期貨兩大類(lèi)。參與期貨交易者之中，套保者（或稱(chēng)對沖者）透過(guò)買(mǎi)賣(mài)期貨，鎖定利潤與成本，減低時(shí)間帶來(lái)的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險。投機者（套利者）則透過(guò)期貨交易承擔更多風(fēng)險，伺機在價(jià)格波動(dòng)中牟取利潤。
不少期貨市場(chǎng)發(fā)展自遠期合約，指一對一個(gè)別簽訂的跨時(shí)間買(mǎi)賣(mài)合同，交易細則由買(mǎi)賣(mài)雙方自行約定。期貨合約則由交易所劃一標準化，讓四方八面的交易者可在同一個(gè)平臺上方便地撮合交易。期權（選擇權）是從期貨合約上再衍生出來(lái)的另一種衍生性金融商品。
